Rachunki lokat terminowych służą do gromadzenia wolnych środków firmy. Jest to najłatwiejszy i najbezpieczniejszy sposób zwiększania przychodów firmy.
Przeznaczone są zarówno dla podmiotów krajowych(rezydentów) jak i podmiotów zagranicznych (nierezydentów).
W skład oferty wchodzą następujące rodzaje lokat:
-
Lokaty terminowe w złotych – są przyjmowane na okresy 1, 2, 3 tygodnie lub 1, 2, 3, 6, 12, 24 i 36 miesięcy. Oprocentowanie jest stałe dla lokat od 1 tyg. do 1 miesiąca, natomiast oprocentowanie jest zmienne dla pozostałych okresów. Odsetki naliczane są na koniec okresu zadeklarowanego w przypadku lokat na okresy do 12 miesięcy włącznie, natomiast na koniec 3 miesięcznego okresu obrachunkowego w przypadku pozostałych okresów lokat. Lokata o zmiennym oprocentowaniu może być automatycznie odnowiona na kolejne okresy. Lokaty o stałym oprocentowaniu nie mogą być odnawiane automatyczne.
Minimalna kwota lokaty wynosi 2,5 tys. zł.
-
Lokaty terminowe w walutach – przyjmowane są na okresy: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 9 i 12 miesięcy – oprocentowanie stałe oraz 3, 4, 5, 6, 12, 24 i 36 miesięcy – oprocentowanie zmienne, automatycznie odnawialne. Lokaty prowadzone są w EUR, USD, GBP, CHF. Minimalna kwota lokaty wynosi 5 tys. EUR, 5 tys. USD, 7 tys. GBP, 8 tys. CHF.
-
Lokaty overnight – przyjmowane są na okres jednego dnia roboczego (z wyjątkiem sobót), będącego dniem otwarcia lokaty lub na okres obejmujący dzień otwarcia lokaty i następujące po nim dni ustawowo wolne od pracy oraz sobotę – jeżeli dniem otwarcia lokaty jest piątek lub dzień roboczy poprzedzający dzień/dni ustawowo wolne od pracy. Oprocentowanie jest stałe. Lokaty prowadzone są w PLN, EUR, USD.
- Lokaty prowadzone na indywidualnych zasadach – są otwierane od 2 do 365 dni włącznie. Prowadzone są w PLN, EUR, USD, GBP i CHF. Minimalna kwota lokat w PLN 50 tys. Oprocentowanie negocjowane indywidualnie z klientem stałe lub zmienne.
Główne korzyści z posiadania lokaty terminowej dla Klienta Korporacyjnego:
- gromadzenie nadwyżek finansowych w celu uzyskania dodatkowych przychodów z tytułu odsetek bankowych,
- wygodna obsługa lokaty – możliwość automatycznego odnawiania lokat,
- brak opłat za prowadzenie rachunku,
- dostęp do środków zgromadzonych na lokatach we wszystkich oddziałach Banku w kraju,
- automatyczna prolongata – nie podjęte po upływie okresu umownego środki zgromadzone na rachunku lokaty (kapitał + dopisane odsetki) stanowią wkład do automatycznie zawieranej na taki sam okres nowej lokaty,
- w przypadku posiadania rachunku bieżącego w Pekao S.A., lokata może zostać założona za pośrednictwem usługi Telekorporacja – telefonicznie,
- bezpieczeństwo powierzonych pieniędzy (wszelkie depozyty składane w Banku mają gwarancje Bankowego Funduszu Gwarancyjnego),
- możliwość negocjowania warunków prowadzenia lokaty,
- niepobieranie prowizji z tytułu prowadzenia rachunku lokaty.
Więcej informacji uzyskają Państwo kontaktując się z naszymi doradcami.